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Staat · Rechner

Krypto-Steuerrechner

Kryptogewinne sind nach einem Jahr Haltedauer steuerfrei – davor gilt der persönliche Steuersatz. Der Rechner zeigt, was beim Verkauf fällig wird.

  • Rechtsstand EStG, Tarif 2026
  • Grundlage § 23 EStG

Gewinn ist der Verkaufserlös minus Anschaffungskosten und Gebühren. Auch der Tausch in eine andere Kryptowährung und das Bezahlen mit Krypto gelten als Verkauf. Weitere Veräußerungsgewinne sind etwa andere Krypto- oder Goldverkäufe innerhalb der Haltefrist.

Steuer auf den Kryptogewinn

1.713,00 €

Innerhalb der Haltefrist ist der Gewinn voll steuerpflichtig, weil die Veräußerungsgewinne des Jahres mit 5.000,00 € die Freigrenze von 1.000 € erreichen – es handelt sich um eine Freigrenze, keinen Freibetrag. Auf den Kryptogewinn entfallen 1.713,00 € Einkommensteuer und Solidaritätszuschlag, im Schnitt 34,3 %. Netto bleiben 3.287,00 €.

Gewinn nach Steuern
3.287,00 €
Steuersatz auf den Gewinn
34,3 %

So rechnet der Krypto-Steuerrechner

Kryptowerte wie Bitcoin gelten steuerlich als „andere Wirtschaftsgüter“. Gewinne aus dem Verkauf sind private Veräußerungsgeschäfte (§ 23 EStG): Liegen zwischen Kauf und Verkauf mehr als ein Jahr, sind sie steuerfrei. Innerhalb eines Jahres werden sie mit dem persönlichen Einkommensteuersatz besteuert, nicht mit der Abgeltungsteuer. Der Rechner ermittelt die Steuer als Unterschied der Einkommensteuer 2026 mit und ohne den Gewinn, jeweils mit Solidaritätszuschlag.

  • Freigrenze: Liegen alle privaten Veräußerungsgewinne eines Jahres zusammen unter 1.000 €, bleiben sie steuerfrei. Ab 1.000 € ist der gesamte Betrag steuerpflichtig.
  • Für die Haltefrist gilt bei mehreren Käufen derselben Währung in der Regel die Reihenfolge „zuerst gekauft, zuerst verkauft“. Verluste innerhalb der Frist können mit Gewinnen aus privaten Veräußerungsgeschäften verrechnet werden.
  • Nicht berücksichtigt: Kirchensteuer, Einkünfte aus Staking oder Lending (sonstige Einkünfte nach § 22 EStG) und gewerblicher Handel. Kryptokurse selbst führt diese Seite bewusst nicht.

Fragen zur Krypto-Steuer

Wann sind Kryptogewinne steuerfrei?

Wenn zwischen Kauf und Verkauf mehr als ein Jahr liegt, oder wenn alle privaten Veräußerungsgewinne eines Jahres zusammen weniger als 1.000 € betragen.

Wie viel Steuer zahle ich auf 5.000 Euro Bitcoin-Gewinn?

Nach mehr als einem Jahr nichts. Innerhalb eines Jahres bei 45.000 € übrigem zu versteuerndem Einkommen und Einzelveranlagung 1.713,00 € Einkommensteuer und Solidaritätszuschlag.

Ist der Tausch von Bitcoin in Ethereum steuerpflichtig?

Ja, innerhalb der Haltefrist. Der Tausch gilt als Verkauf des einen und Kauf des anderen Kryptowerts; für den neuen Wert beginnt die Haltefrist von vorn.

Gilt die Freigrenze von 1.000 Euro pro Coin?

Nein. Sie gilt für die Summe aller privaten Veräußerungsgewinne eines Kalenderjahres, also auch zusammen mit Gewinnen aus Gold, Kunst oder anderen Wirtschaftsgütern innerhalb der Haltefrist. Bei Ehepaaren steht sie jedem Partner zu.

Passende Zahlen

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  • Rechnet mit aktuellen amtlichen Werten
  • Rechenweg und Annahmen offen erklärt

Quellenangabe

finanzstatistiken.de (2026): Krypto-Steuerrechner: Steuer auf Bitcoin- und Kryptogewinne. Online unter https://finanzstatistiken.de/staat/krypto-steuerrechner/ (abgerufen am 15.11.2026).

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